Banque des Territoire Limoges : Chargé - Chargée de Relation Clientèle Préteur F/H (Catégorie B)
Isabelle Prats, Chargée de projet RH
Présentation
La Caisse des Dépôts est une institution financière publique qui agit au service du développement économique. Avec nos filiales, nous constituons un Groupe public, investisseur de long terme au service de l’intérêt général, qui remplit ses missions en appui des politiques conduites par l’État et les collectivités locales et peut exercer des activités concurrentielles. Présents sur l’ensemble du territoire français et à chaque étape de la vie des Français, nous mobilisons l’ensemble de nos expertises et capacités d’intervention financières pour répondre aux défis auxquels notre pays doit faire face et agissons en faveur de la transformation écologique, du renforcement de nos souverainetés (énergétique, économique, industrielle, numérique et financière) et de la cohésion sociale et territoriale. Intérêt général, confiance, long terme sont les valeurs cardinales qui déterminent le sens de nos actions depuis plus de 200 ans.
Inventons, explorons, créons, imaginons aujourd’hui pour transformer le pays demain. Ensemble, faisons grandir la France !
Description des missions
Rattaché à la Responsable de l'Appui à la Relation Clientèle, vous aurez pour missions principales de :
- Assurer la relation client et prendre en charge leurs demandes
- Conseiller et informer sur les conditions d'accès à l'offre, aux services et aux process de la Banque des Territoires
- Orienter et accompagner le client vers le bon interlocuteur (CDT, DT, hotline, plateforme BDT,...)
- Informer les clients sur l'avancement de leur dossier
- Assurer un appui aux équipes commerciales dans le traitement des demandes clients
- Réaliser l'instruction des dossiers et s’assurer de la mise en œuvre opérationnelle (conventions, produits, prêts, prestations)
- Contribuer à la performance opérationnelle de la Direction Régionale (respect des délais, de la conformité, de la complétude des dossiers) et à la satisfaction client
Les missions reflètent l'essentiel de l'activité à ce jour mais sont susceptibles d’ajustements au regard des évolutions futures de la direction. Vous pourrez aussi participer à des projets transversaux liés à votre activité.
Activités principales :
Renseigner les clients sur l’éligibilité de leurs demandes et l'avancement de leurs dossiers
Recueillir les pièces et les informations pour constitution des dossiers client et leur mise à jour
Gérer le traitement de la Procédure LCB-FT
Partager les informations en interne émanant du client avec les équipes commerciales
Appuyer le chargé de développement territorial dans le traitement de la procédure de la connaissance client, assurer les relances et les mises à jour
Assurer le suivi administratif des dossiers (comités d’engagement, contractualisations, versements) et la saisie des informations dans les outils dédiés à chaque étape du processus
Appuyer les clients dans l'utilisation des services digitaux
Veiller à la diligence des réponses à apporter aux clients
Participer aux réunions de travail prévues avec les clients de son portefeuille
Informer les clients de toute modification des conditions de la Caisse Des Dépôts et de la création de nouveaux produits / offres
Spécificité lié à l'activité de prêt :
Être l'interlocuteur technico-commercial des clients de son portefeuille
Conseiller les clients sur le choix des produits financiers les plus adaptés en conciliant satisfaction client et sécurité réglementaire
Assurer la mise en œuvre opérationnelle des produits et services en collaboration avec le Chargé de développement territorial
S’assurer de la complétude et de la qualité des demandes de financement, de l’obtention des pièces nécessaires, de leur validité juridique (décision de l'Etat, délibérations de garanties des collectivités locales...)
Contribuer au processus de mise en place des prêts au secteur public local : étudier la faisabilité des opérations de financement et l'éligibilité de l’opérateur à l'offre Banque Des Territoires et en informer les interlocuteurs
Gérer l’ensemble de l’instruction des dossiers
Recueillir l’analyse financière et étudier le montage des opérations
Configurer l’offre adéquate
Accompagner les clients dans la mise en place des garanties et dans la gestion de la relation garant/client, contrôler le niveau de garantie
Émettre la lettre d'offre, le contrat et configurer le versement
Suivre les enveloppes et les dates de fin de millésime
Suivre, relancer et gérer les réclamations le cas échéant
Effectuer le suivi d’activités et les reporting
Profil recherché
Connaissances
Avoir des connaissances de l’environnement économique, juridique et financier
Avoir un intérêt pour la compréhension du contexte local, socio-économique des territoires et des interactions public / privé
Compétences
Gérer la relation client
Comprendre et analyser des documents financiers
Gérer des opérations et des flux financiers (une expérience de l'activité de financement serait appréciée)
Assurer le suivi des dossiers et établir des reporting
Travailler en mode projet
Assurer la coordination et la coopération entre les différentes parties prenantes en interne et en externe
Utiliser des applicatifs métiers spécifiques
Savoirs-être
Capacité à travailler en équipe, en collectif et en réseau pluridisciplinaire
Rigoureux dans la gestion de ses dossiers
Adaptabilité
Sens de l’écoute et de la reformulation
