Analyste conformité bancaire et financière - département examens renforcés F/H
Isabelle Prats, Chargée de projet RH
Présentation
La Caisse des Dépôts est une institution financière publique qui agit au service du développement économique. Avec nos filiales, nous constituons un Groupe public, investisseur de long terme au service de l’intérêt général, qui remplit ses missions en appui des politiques conduites par l’État et les collectivités locales et peut exercer des activités concurrentielles. Présents sur l’ensemble du territoire français et à chaque étape de la vie des Français, nous mobilisons l’ensemble de nos expertises et capacités d’intervention financières pour répondre aux défis auxquels notre pays doit faire face et agissons en faveur de la transformation écologique, du renforcement de nos souverainetés (énergétique, économique, industrielle, numérique et financière) et de la cohésion sociale et territoriale. Intérêt général, confiance, long terme sont les valeurs cardinales qui déterminent le sens de nos actions depuis plus de 200 ans.
Inventons, explorons, créons, imaginons aujourd’hui pour transformer le pays demain. Ensemble, faisons grandir la France !
Description des missions
Rattaché à la Direction des Affaires Juridiques de la Conformité et de la Déontologie (DAJCD), le Pôle Sécurité Financière joue un rôle stratégique dans la protection de l’intégrité du système financier. Il est chargé de prévenir les risques liés au blanchiment de capitaux, au financement du terrorisme et au non-respect des sanctions internationales.
Ses missions s’articulent autour de plusieurs axes :
Le pôle veille tout d’abord à la conformité des opérations en matière de lutte contre le blanchiment d’argent et le financement du terrorisme. Cela implique la mise en place de dispositifs de surveillance, l’analyse des transactions et, le cas échéant, la transmission de déclarations de soupçon à TRACFIN.
- Il travaille en étroite collaboration avec la Direction de la Clientèle Bancaire (DCB) et la Direction des Risque du Groupe (DRG) ;
- Il assure également le respect des embargos et des sanctions internationales en procédant à des contrôles réguliers sur les clients et les flux financiers, en lien avec les listes de sanctions en vigueur ;
- La connaissance client (KYC) constitue un autre pilier fondamental. Le pôle est responsable de la collecte, de la vérification et de la mise à jour des données clients, afin de garantir une relation d’affaires transparente et sécurisée.
Dans un contexte de vigilance accrue face aux risques de criminalité financière, notre établissement renforce son dispositif de sécurité financière. Nous recrutons un(e) analyste pour rejoindre le département Examens Renforcés, rattaché au Pôle Sécurité Financière. Ce département, composé de 9 collaborateurs, joue un rôle central dans l’analyse des situations sensibles, le traitement des alertes et le pilotage du dispositif déclaratif.
Vous intégrerez une équipe experte, engagée dans la lutte contre le blanchiment de capitaux, le financement du terrorisme et le respect des obligations réglementaires.
En tant qu’analyste sécurité financière, vous serez directement rattaché(e) au responsable du département "examens renforcés". A ce titre, vos missions principales seront les suivantes :
- Réaliser des avis de sécurité financière
- Analyser les profils clients ou les opérations complexes afin d’émettre des avis argumentés sur les risques identifiés, dans le cadre de la gestion des risques et de la conformité.
- Réaliser des examens renforcés à partir d’alertes externes
- Prendre en charge des examens approfondis déclenchés par :
Des réquisitions judiciaires ;
Des droits de communication émis par TRACFIN ;
Des appels à vigilance de TRACFIN ;
Des demandes de conformité formulées par d’autres établissements bancaires. - Assumer la fonction de Déclarant TRACFIN
Vous recevrez les propositions de déclaration de soupçons transmises par les métiers bancaires, en assurerez l’analyse, et déciderez de leur transmission au service de renseignement financier TRACFIN, conformément aux obligations réglementaires. - Participer au pilotage de la filière déclarative
-Identifier les procédures et modes opératoires applicables par les métiers bancaires en matière de lutte contre le blanchiment et le financement du terrorisme. - Apprécier le niveau de traitement des alertes issues de la surveillance automatisée des opérations bancaires, et contribuer à la sensibilisation des équipes sur les bonnes pratiques déclaratives.
- Assurer le reporting à la gouvernance
- Consolider les indicateurs d’activités, les typologies de signalétiques et les alertes traitées, afin d’alimenter les comités de suivi et les instances de gouvernance.
- Effectuer les contrôles de premier niveau
- Vérifier la bonne application des procédures internes et contribuerez à l’amélioration continue du dispositif de sécurité financière.
Profil recherché
Nous recherchons un(e) professionnel(le) expérimenté(e), doté(e) d’une solide culture bancaire et d’une expertise avérée en matière de sécurité financière. Vous justifiez d’au moins 5 ans d’expérience dans le domaine de la lutte contre le blanchiment de capitaux et le financement du terrorisme (LCB-FT), idéalement au sein d’un établissement bancaire ou financier.
Votre parcours vous a permis de développer une excellente connaissance de l’environnement réglementaire (Code Monétaire et Financier, les nouvelles lignes directrices de l’ACPR et TRACFIN, Arrêté du 6 janvier 2021), des typologies de risques et des outils de surveillance.
Vous êtes capable d’analyser des situations complexes, de rédiger des avis clairs et argumentés, et de contribuer activement à la maîtrise des risques financiers.
Vous êtes titulaire d’une formation supérieure de niveau Bac+4/5 en droit, droit bancaire, économie ou finance, et vous disposez d’une aisance rédactionnelle ainsi que d’un esprit d’analyse rigoureux.
Vous savez travailler en équipe, faire preuve de discrétion, et vous adapter à un environnement exigeant et en constante évolution.
